Überweisungen

Automatische Erstellung  -  manuelle Erstellung  -  sonstige Zahlungen / Verträge

Die automatische Erstellung kann mit verschiedenen Selektionen erfolgen.

Sie erfolgt immer in Abhängigkeit des Buchungs- bzw. Rechnungsdatums, der Fälligkeitstermine des Belegs und des Zahlungstermins (in der Regel "heute").

 

Belegauswahl

Von - Bis Kontonummer
Selektion des Konto-Nummernkreises, für den Überweiser erstellt werden sollen.

Von - Bis Belegnummer
Selektion des Belegnummernkreises, für den Überweiser erstellt werden sollen.

 

Von - Bis Zahlart 
Selektion nach Zahlartennummer

 

Max. Zeilenzahl pro Beleg
Bei Nutzung von Scheck- oder Überweiserdruck ist hier ist die gewünschte Anzahl von Belegpositionen pro Überweisung einzutragen.

 

Gutschriften berücksichtigen
Wenn Sie dieses Feld ankreuzen, werden bei der Überweisungserstellung auch Gutschriften und überzahlte OP berücksichtigt. Dadurch können negative Überweisungsbeträge entstehen. Es ist darauf zu achten, dass beim Clearing bereits negative Teilbeträge dazu führen können, dass solche Belege abgelehnt werden.

Negative Beträge werden in den Tabellen Lastschriften/Überweiser rot unterlegt dargestellt.

A-Konto Belege sperren
Sperren von A-Konto-Zahlungen (z. B. Vorauszahlungen vor Buchung der Rechnung) - diese werden nicht berücksichtig.
Sicherheitseinbehalte sperren (Bauanzahlung)
Es werden keine Sicherheitseinbehalte berücksichtigt.
Forderungsbelege sperren (Bauanzahlung)
Es werden keine Anzahlungsforderungs-Belege (Belegart "F") berücksichtigt.

Zahlungsverfahren
Zahlungstermin

Datumseingabe

Dieser Termin ist das gemeinsame Zahldatum der Belege, die nach der eingetragenen Belegauswahl ermittelt werden.

Es wird ein möglicher Skontoabzug gemäß den Zahlungsbedingungen zu diesem eingetragenen Termin berücksichtigt.

 

Alle Belege, die die nachfolgend eingestellten Bedingungen erfüllen, werden zu diesem Datum zur Überweisung bereitgestellt (es wird dadurch u. U. darauf verzichtet, optimale Zahlungszeitpunkte zu erzielen - siehe hierzu "optimale Ausnutzung...")

Zahlungszeitraum von/bis
Geben Sie hier den Zeitraum ein, für den die Lastschriften/Überweisungen erstellt werden sollen. Voraussetzung für die Erstellung ist, dass der Ablauf der Skontobedingungen oder der Nettotage eines Beleges in diesen Zeitraum fällt. Welche Zahlungsoptionen (Skonto 1, Skonto 2 oder Netto) dabei vom Programm gewählt wird, hängt von den weiteren Einstellungen (Fristen, Karenztage, Skontoauswahl) ab.

Für Belege mit festem Zahldatum muss dieses Zahldatum in den gewählten Zeitraum fallen.

Berücksichtigung von Fristen
Legen Sie hier fest, welche Zahlungsfristen (0 - Gemäß Zahlungsbedingungen; Prozentsatz 1, 2 oder manuelle Prozenteingabe) in dem vorher angegebenen Fälligkeitszeitraum berücksichtigt werden sollen. Nur wenn eine der ausgewählten Fristen in dem Fälligkeitszeitraum endet, wird ein Zahlungsbeleg erstellt.
Belege mit festem Zahldatum oder ohne eingetragene Zahlungsbedingung bleiben von dieser Einstellung unberührt. Hier muss das Zahldatum bzw. das Rechnungsdatum im angegebenen Zeitraum liegen.
Karenztage
Alle Fälligkeiten (Skonto 1, Skonto 2, Netto) werden um die eingegebenen Karenztage zeitlich verlängert, d. h. die Fristen der Zahlungsbedingung um die Karenztage erweitert.
Skontoauswahl
Hier kann zusätzlich zu den Zahlungsbedingungen im Beleg und den dadurch ermittelten Skontofälligkeiten (Einstellung 0) der Abzug von Skontosatz 1, 2 oder einem manuellen Skontoprozentsatz gewählt werden.
Zahlbeträge runden (Achtung, diese Einstellung verändert die errechneten Netto- und Skontobeträge!)
Hier gibt es 5 Auswahl-Möglichkeiten. Neben 0 für keine Rundung, noch die Möglichkeiten „bei Skonto“ oder „immer“ zu runden. Weiterhin kann die Rundung auf 0,10 Geldeinheiten oder auf 1,00 eingestellt werden.
Ist Rundung „bei Skonto“ gewählt, so wird der Zahlbetrag entsprechend der eingestellten Geldeinheit gerundet. Der „weggerundete“ Betrag wird dem Skonto zugeschlagen.
Ist Rundung „immer“ gewählt, so wird der beim Zahlbetrag „weggerundete“ Betrag als Skonto verbucht.


Die Belege werden mit optimalem Datum zur Zahlung bereitgestellt, je nach Auswahl der Skonto-/Nettofrist.

 

Bankauswahl
Banknummer

Zahlbetrag pro Bank ermitteln

Mit Klick auf diesen Button werden die voraussichtlichen Gesamt-Zahlbeträge pro Hausbank angezeigt.

Diese Gesamt-Beträge errechnen sich aus den fälligen Belegen, die durch die Selektionen im oberen Bereich für die Zahlung bereitgestellt werden würden.

Durch die Möglichkeit, erstellte Zahlläufe manuell zu verändern, können nachträglich noch Verschiebungen von Hausbank zu Hausbank erfolgen.

 

Verhalten bei Überschreitung der Verwendungszwecklänge

Bei Überweisungen sind pro Auftrag nur 140 Zeichen (4 Zeilen á 35 Zeichen) pro Verwendungszweck möglich.


Sie können wählen, ob bei Überschreitung:

 

- weitere Zahlungsbelege erstellt werden sollen - das heißt, der Zahlungsbetrag pro Empfänger wird passend aufgeteilt

- der Alternativtext, z.B. "siehe Zahlungsavis", in den Verwendungszweck eingetragen und die Ausgabe eines Zahlungsavises aktiviert wird

 

Überweiser erstellen

Die für die Zahlung ermittelten Belege werden in Zahlläufe übergeben.

Bei dieser Erstellung werden folgende Kriterien geprüft und entsprechend in passende Zahlläufe gruppiert:

 

- Ausführung über Hausbank

- Zahlungstermin

- SEPA / AZV / Scheck *

- Währung **

- negativer Gesamtbetrag ***

 

* IBAN-Nummern der Zahlungsempfänger im SEPA-Bereich erstellt einen SEPA-Zahllauf (Clearing-Art "S").

IBAN-Nummern außerhalb des SEPA-Bereiches erstellt einen Zahllauf für den Auslandszahlungsverkehr (Clearing-Art "A").

Fehlende IBAN-Nummern werden in einen Zahllauf für den Scheckdruck (Clearing-Art "X") verschoben.

 

** Belege mit einer Währung <> EUR werden in einen Zahllauf für den Auslandszahlungsverkehr (Clearing-Art "A") verschoben.

Es wird pro Fremdwährung ein eigener Zahllauf erstellt.

 

*** Belege mit negativem Gesamtbetrag können erst nach Korrektur weiterverarbeitet werden (Gutschrift löschen oder weitere Rechnung anfügen).
Zahlläufe mit negativem Gesamtbetrag werden rot unterlegt angezeigt.

 

Achtung - für die Erstellung von DTAZV-Dateien ist das Zusatzmodul "Auslandszahlungsverkehr" notwendig.

 

 

Freistellungsbescheinigungen für die Bauabzugssteuer (Eintrag im Lieferantenstamm)

Es erfolgt eine entsprechende Hinweismeldung, wenn entsprechende Einträge im Lieferantenstamm gefunden werden.

In der Zahlbelegtabelle können die zusätzlichen Spalten "Freistellungsbescheinigung erforderlich" und "Freistellungsbescheinigung befristet bis" eingeblendet werden.

 

 

manuelle Erstellung von Überweisungen

Von Konto - Bis Konto

Auswahl der Konten, für die die Beleganzeige erfolgen soll. Der Kontenbereich der Lieferanten ist voreingestellt.

 

Fällig bis:

Eingabe eines Fälligkeitsdatums (Nettofälligkeit des Beleges), bis zu dem Belege angezeigt werden sollen. Ohne Eingabe werden alle OP angezeigt.

 

Anzeige von:

Gutschriftsbelegen, Anzahlungsbelegen, Überzahlungen

Gesperrte Belege (Sperrkennzeichen gesetzt/ Lastschriftbelege bei Lastschriftlieferanten)

Nur offene Belege (voreingestellt)

 

Mit Button "Fällige Belege suchen" werden die OP angezeigt.

 

 

Kontenfilterung auf den aktuellen Zahllauf

durch diese Filter können weitere OP zu Lieferanten, die in aktuellen Zahlläufen Zahlungen erhalten, schneller gefunden werden.

 

Bei Änderungen im oberen Selektionsbereich muss über "Fällige Belege suchen" die Suche erneut gestartet werden.

Die Änderung der Kontenfilterung ändert die Tabellenanzeige sofort.

 

 

Die Änderung / Ergänzung der Tabellen-Anzeige und die Nutzung der Sortierung + Filterung finden Sie hier.

Auch die Nutzung der Markier- und Drag + Drop-Funktion.

 

Summenzeile

Die Summe der aktuell markierten Belege wird in der Summenzeile ganz unten angezeigt. So kann leichter entschieden werden, ob der verfügbare Betrag der Hausbank ausreicht oder ob eine Aufteilung erfolgen soll.

Bei Markierung von Belegen mit unterschiedlicher Währung kann die Summierung nur bedingt genutzt werden.

Die Anzeige "EUR" ändert sich dann in "***".

 

Funktionen - Kontextmenü

folgende Funktionen können aufgerufen werden:


Manuelle Zuordnung der OP-Belege

Ziehen Sie den gewünschten bzw. die markierten OP, die Sie zur Zahlung bereitstellen möchten, per Drag + Drop

 

 

Es ist problemlos möglich, die automatische Überweisererstellung und die manuelle OP-Auswahl zu verknüpfen. Automatisch erstellte Zahlbelege und Zahlläufe können durch manuelle Zuordnung einzelner Belege ergänzt werden.

 

Automatisch bereits zugeordnete OP werden in der manuellen OP-Übersicht nicht mehr angezeigt.

Manuell zugeordnete OP werden bei der automatischen Überweisererstellung nicht berücksichtigt.

Zu berücksichtigen: die unterschiedliche Verarbeitung von Sperrvermerk, Zahldatum und Eintrag der Hausbank

 

 

Freistellungsbescheinigungen für die Bauabzugssteuer (Eintrag im Lieferantenstamm)

Es erfolgt eine entsprechende Hinweismeldung, wenn entsprechende Einträge im Lieferantenstamm gefunden werden.

In der Zahlbelegtabelle können die zusätzlichen Spalten "Freistellungsbescheinigung erforderlich" und "Freistellungsbescheinigung befristet bis" eingeblendet werden.

 

 

Löschen:

In der Tabelle Zahlläufe und in der Tabelle der Zahllaufübersicht können

 

 

über die "Funktionen" gelöscht werden. Alle gelöschten Belege stehen sofort in der OP-Übersicht wieder als offen zur Verfügung.

 

 

Sonstige Zahlungen / Vorlagen

 

Als Sonstige Zahlungen gelten

 

Erstellung einer neuen "Sonstigen Zahlung"

Bei schieben des Mauszeigers auf den Button "Sonstige Zahlung erstellen " wird folgende Anleitung sichtbar:

Zum Erstellen einer sonstigen Zahlung hier klicken und mit der Maus auf eine Bank oder einen passenden Zahllauf ziehen.

 

D.h. per gedrückter linker Maustaste auf diesen Button, wird der Mauszeiger auf eine Bank oder einen schon vorhandenen Zahllauf geschoben.

Es öffnet sich ein Fenster zum Ausfüllen der entsprechenden Daten.

 

 

 

 

 

Geben Sie eine Bezeichnung an und wählen Sie in der zweiten Zeile ein Konto aus, auf das diese Zahlung später verbucht werden wird.

Bei Auswahl Kunden / Lieferanten werden die Adress- und Bankdaten (soweit vorhanden) aus diesem Personenkonto in die Überweisung übernommen.

Sie müssen dann nur noch Betrag und Verwendungszweck ergänzen.

 

Bei Auswahl Sachkonten können Sie das Aufwandskonto hinterlegen. Die Empfängerdaten sind manuell auszufüllen.

Ist absehbar, dass diese Zahlung häufiger erfolgen wird, kann mit Häkchen "Vorlage speichern" auch gleich eine Vorlage erstellt werden.

 

"Sonstige Zahlung" zwischenspeichern

Sind beim Ausfüllen der Angaben wichtige Daten noch nicht bekannt (IBAN-Nummer oder Adresse für Scheck), nutzen Sie ebenfalls das Häkchen "Vorlage speichern", um die Zahlung zwischenzuspeichern.

 

 

Ziehen Sie die neue Zahlung auf einen passenden Zahllauf bzw. Zahlbeleg, wird für den dort schon vorhandenen Zahlungsempfänger eine weitere Zahlung erzeugt.

Auch hier werden die Adress- und Bankdaten automatisch ergänzt.

Sie können so z.B. die bereits vorbereitete Zahlung fälliger OP an einen Lieferanten durch eine Vorauszahlung (Anzahlung) ergänzen.

Der Zahlbetrag wird entsprechend erhöht und der Verwendungszweck ergänzt.

Bei der Verbuchung des Zahllaufes wird ein A-Konto-Beleg erstellt, der dann mit der späteren Rechnung verrechnet werden kann.

 

 

Sonstige Zahlungen / Vorlagen

 

Über die Karte: Sonstige Zahlungen, können Zahlungen die sich auf eine bestimmte Vorlage beziehen, angelegt werden oder man erstellt direkt eine eigene Vorlage.

 

 

 

Allgemeine Vorlage

Die allgemeine Vorlage entspricht der Vorlage aus " sonstige Zahlungen erstellen".

 

Auch hier können Sie auswählen, ob ein vorhandenes Personenkonto ausgewählt werden soll - mit Übernahme der Adress- und Bankdaten - oder ob eine Überweisung erstellt werden soll, die ein Aufwandskonto betrifft.

In beiden Fällen wird eine Vorlage gespeichert, die für wiederkehrende Zahlungen sehr einfach ausgewählt, evtl. verändert und verarbeitet werden kann.

 

Umsatzsteuervoranmeldung

Das Sachkonto für Umsatzsteuervorauszahlungen, die Bankverbindung des Finanzamts (aus den Mandantendaten) und der Verwendungszweck sind bereits vorbesetzt.
Eine Änderung oder Ergänzung ist jederzeit möglich.
Die Protokolltabelle der übermittelten Voranmeldungen wird zur Auswahl des Zahlbetrages angezeigt
Die Variable <Zeitraum> wird mit dem Meldezeitraum gefüllt

Dauerfristverlängerung

Sachkonto, Bankverbindung des Finanzamtes und Verwendungszweck sind auch hier vorbesetzt
Die Protokolltabelle der übermittelten Voranmeldungen wird zur Auswahl des Zahlbetrages angezeigt
Die Variable <Zeitraum> wird mit dem Meldezeitraum gefüllt

Bei der Vorlagenerstellung der Ust VA kann über das Feld Betrag der entsprechende Betrag aus der gemeldeten Liste eingelesen werden.

D.h. die Protokolltabelle der übermittelten Voranmeldungen wird zur Auswahl des Zahlbetrages angezeigt

 

 

Vertragsbezogene Vorlage

 

Verträge werden im Menüpunkt: Stammdaten | Verträge angelegt.

 

Bei der Anlage von Verträgen werden:

hinterlegt.

 

So können angelegte Verträge in die sonstigen Zahlungen im Zahlungsverkehr eingebunden werden.

 

 

Vorlagen im Zahlungsverkehr

 

Das Programm öffnet hier automatisch die angelegten Verträge

 

 

 

Bei solchen Vorlagen muss nicht unbedingt auf ein Personenkonto gegangen werden, sondern man kann auch ein Sachkonto hinterlegen, sodass eine Sachkontenbuchung erzeugt wird.

 

 

 

Dann auch hier diese Position oder Positionen auf eine Bank schieben und der Zahllauf wird erstellt.

 

Neue Zahlung aus einer Vorlage

Mit Drag und Drop ziehen Sie die Vorlage auf die gewünschte Bank, oder - falls die Hausbank in der Vorlage hinterlegt ist - direkt in die Zahlläufe.

 

Wird beim Drag+Drop die Shift-Taste gedrückt gehalten, kann ein abweichendes Zahllaufdatum eingegeben werden (nicht bei Vertragsvorlagen!).